苫小牧保険設計株式会社（以下「弊社」という）は、お客様第一の取組を一層推進するため、金融庁が策定した『顧客本位の業務運営に関する原則』を踏まえ、『お客さま本位の業務運営方針』を策定し公表します。

弊社は『人と人との信頼の絆を大切にする』という経営理念のもと、『お客様第一主義を徹底し、お客様の信頼に応える』と、お客様対応の活動方針として掲げる『お客様第一 常にお客様の安心と安全の為に行動する』を実践しつつ、経営ビジョン達成に向け全力で取り組んでまいりました。

今後も、お客様の利便性の向上と地域の発展・利益への貢献に向け、お客様一人一人を大切にしたお客様第一の業務運営を推進して参ります。

 

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【　方針１お客様の最善の利益の追求　】

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弊社は、保険提案や情報提供を通じて、お客様の安心と満足を実現するため、多様化するお客様のニーズに迅速かつ柔軟に対応し、信頼関係を構築しながら、お客様の立場に立ったサービスの提供に努めてまいります。

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＜具体的取組み＞

• 社内研修等で商品知識やコンプライアンス知識を習得し、適切な保険募集に努めます。

• 保険商品の提案の際にはお客様の意向を的確に把握し、情報提供・サービス提供に努めます。

• お客様より、寄せられた全てのご意見ご要望を真摯に受け止め、品質向上に努めます。

 

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【　方針２　】利益相反の適切な管理

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弊社は、お客様の利益を最優先とし、手数料や販売促進制度に左右されることなく、最適な商品提案を行います。お客様の利益を不当に損なうことのないよう、利益相反の可能性を正確に把握し、社内規則に従って適切に業務を遂行します。

 

＜具体的取組み＞

• お客様の意向に基づいた推奨販売方針に関する社内規則を明確に定め、定期的に見直しを行います。

• お客様に弊社の推奨販売方針をわかりやすくご説明し、お客様の意向に沿った商品をご提案致します。

• お客様にとって最適な商品提案が行われているか、意向把握シートなどの募集関連資料により検証します。

 

 

【　方針３　】　手数料等の明確化

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弊社は、お客様が負担される手数料や諸費用が発生する特定契約については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

 

＜具体的取組み＞

• お客様にご負担される手数料や諸費用の内容を十分ご理解いただけるよう、契約時に明らかになっている諸費用と将来の可能性も含め、パンフレットや設計書を用いて、丁寧にご説明いたします。

 

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【　方針４　】重要な情報のわかりやすい提供

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弊社は、お客様の意向を的確に把握したうえで、保険商品の内容や特性について、お客様が十分に理解し納得していただけるよう、平易な言葉や資料を用いてわかりやすく丁寧にご説明いたします。

 

＜具体的取組み＞

• パンフレットや重要事項説明書を用い、契約概要、注意喚起情報など、メリット・デメリットについても明確にお伝えいたします。

• 高齢のお客様や、障がいのあるお客様に対しては、ご親族の同席を推奨し、理解度に配慮した丁寧な説明を行います。

• お客様より寄せられたご意見ご要望は、社内で共有し、お客様が正しく情報を理解しているかどうか確認し改善します。

 

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【　方針５　】お客様にふさわしいサービスの提供

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弊社は、お客様のニーズ・知識・経験を総合的に把握したうえで、最適な商品・サービスの提案・提供を行います。重要な情報はわかりやすくお伝えし、提案の根拠や比較情報も提示します。契約後もお客様の安心と最善の利益を確保するために適切なアフターフォローを行います。

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＜具体的取組み＞

• お客様の意向を確認したうえで、商品・サービスの中から最適なものを選定し、最適な商品提案に努めます。

• 契約後もお客様の環境の変化に応じた継続的な情報提供と、給付金請求時の迅速なサポートを行います。

• 意向把握シートやお客様アンケートにて収集したご意見ご要望は保険会社とも共有し、サービス品質の向上に努めます。

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【　方針６　】従業員に対する適切な動機付けの枠組み

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弊社は、お客様本位の業務運営の実現に向け、保険商品や周辺知識・コンプライアンス知識に関する社内研修や資格取得の推進による実務スキル向上を支援する体制を構築し、誠実かつ公正に業務を遂行できる環境を整えます。

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＜具体的取組み＞

• 月１回以上の社内会議にて、商品研修、コンプライアンス研修、体制整備研修を実施します。

• 保険関連資格取得の推進や、研修動画・eラーニングを活用し、社員の自己学習意欲を高めます。

• お客様情報や取組事例は社内で共有し、お客様本位の業務運営を組織全体で支える体制を整えます。​​​